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自己银行卡借给别人洗钱1万怎么定罪

吴亮律师2025-07-27嘉兴秀洲律师事务所

(一)若已将银行卡借给别人洗钱1万,应尽快向公安机关自首,如实供述相关情况,争取从轻处理。
(二)配合司法机关调查,提供所知道的关于借卡人、洗钱过程等相关信息,以证明自己的情节轻重。
(三)主动退回因该行为获得的非法收益,可在量刑时作为从轻情节考虑。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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1.把自己银行卡借给他人洗钱1万,可能涉及帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。
2.若明知对方用卡实施网络犯罪还提供帮助,构成帮助信息网络犯罪活动罪,可处三年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金。
3.若明知对方洗钱,为七类上游犯罪所得及收益掩饰隐瞒而提供帮助,构成洗钱罪。一般处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。定罪要结合具体案情判断。
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结论:
将自己银行卡借给别人洗钱1万,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪,具体定罪需结合实际情况判断。
法律解析:
若他人用该银行卡实施网络犯罪活动,本人明知还提供帮助,就符合帮助信息网络犯罪活动罪构成要件,会处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。若本人明知他人用银行卡洗钱,为掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益来源和性质提供帮助,就构成洗钱罪,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。司法实践中会结合案件事实、证据和主观明知情况来定罪。总之,出借银行卡给他人洗钱是有严重法律风险的行为。如果您遇到类似法律问题,建议向专业法律人士咨询,以便获得准确、有效的法律建议和帮助。
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将自己银行卡借给别人洗钱1万,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。若明知他人利用银行卡实施网络犯罪仍提供帮助,构成帮助信息网络犯罪活动罪,可处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。若明知他人进行洗钱活动,为七类上游犯罪所得及收益掩饰隐瞒而提供帮助,则构成洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金,情节严重处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。

解决措施和建议如下:
1.切勿将自己的银行卡借给他人使用,以防陷入违法犯罪风险。
2.若已出借且发现可能被用于违法活动,应及时联系银行挂失银行卡,并向公安机关报案。
3.配合司法机关调查,如实陈述事实,争取从轻处理。
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法律分析:
(1)将自己银行卡借给别人洗钱1万,可能涉及不同罪名。若他人用该卡实施网络犯罪,行为人明知仍提供帮助,就构成帮助信息网络犯罪活动罪,可处三年以下有期徒刑或拘役,还可能并处罚金或单处罚金。
(2)要是行为人明知对方用卡洗钱,为掩饰七类上游犯罪所得及收益性质而提供帮助,构成洗钱罪。情节一般时,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,且要并处罚金。
(3)在司法实践里,到底定什么罪要依据案件事实、证据以及行为人主观明知情况来判断。

提醒:
不要随意将银行卡借给他人使用,避免陷入犯罪风险。若已涉入相关案件,因情况复杂,建议咨询进一步分析。

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